Bài viết này chúng tôi sẽ chia sẻ cho bạn cách làm thế nào để kiếm tiền được từ phí qua đêm swap. Đây là cách kiếm tiền 1 cách thụ động, tuy nhiên bạn cũng cần có kiến thức về Forex thì sẽ dễ dạng thực hiện.
Phí Qua Đêm (Swap) Là Gì?
Phí qua đêm hay Swap là lãi suất mà nhà giao dịch được nhận (cộng thêm vào tài khoản) hoặc phải trả (bị trừ đi từ tài khoản) khi giữ lệnh qua đêm. Phí qua đêm được xác định bởi chênh lệch lãi suất qua đêm giữa hai đồng tiền liên quan đến cặp tỷ giá và liệu vị thế đó là mua hay bán.
Sở dĩ Swap là một loại chi phí đặc biệt vì không phải lúc nào các nhà giao dịch cũng phải trả loại phí này cho broker. Swap chỉ trở thành chi phí giao dịch khi nhà giao dịch giữ lệnh qua đêm và lãi suất của đồng tiền mua vào thấp hơn lãi suất của đồng tiền bán ra.
Nếu kết thúc vị thế trong ngày (trước thời gian tính swap) thì các bạn không phải trả phí swap, hoặc nếu lãi suất đồng tiền mua vào cao hơn lãi suất đồng tiền bán ra thì các bạn sẽ nhận được phí swap thay vì phải trả cho sàn.
Phí này có thể lời (Swap dương) hoặc lỗ (Swap âm) dựa vào ký quỹ hoăc tình trạng lệnh của bạn. Muốn không phải mất phí qua đêm thì đơn giản cắt lệnh trước 5h sáng VN.
Ví dụ: Cặp tỉ giá EUR/USD
- EUR có lãi suất là 0.25%.
- USD có lãi suất là 0.1%.
Ở đây chúng ta Mua EUR/USD tức là ta vay USD để Mua EUR thì chúng ta được hưởng chệnh lệnh lãi (0.25-0.1) = 0.15% và ngược lại.
Ở mỗi sàn môi giới đều có một bảng thông báo về lãi suất qua đêm khác nhau giữa các quốc gia.
Cách Xem Biểu Phí Qua Đêm (Swap) Của Các Sàn Hiện Nay
Những đặc điểm của phí qua đêm mà bạn cần nắm vững:
- Phí qua đêm chỉ được áp dụng khi vị thế được tiếp tục mở cho tới ngày giao dịch forex tiếp theo.
- Một số cặp tỷ giá có thể có phí qua đêm âm trên cả hai phía, cả ‘mua vào’ và ‘bán ra’.
- Phí qua đêm được tính bằng điểm, MetaTrader 4 và 5 tự động chuyển chúng thành đồng tiền yết giá trong tài khoản của bạn.
- Mỗi cặp tỷ giá có phí qua đêm của riêng nó và được đo trên kích thước tiêu chuẩn là 1.0 lô (100.000 đơn vị cơ sở).
- Vào đêm thứ Tư, Phí qua đêm của Ngoại Hối, Kim loại, Trái phiếu và Hàng hóa được tính phí gấp ba lần tỷ giá thông thường. Vào đêm thứ Sáu, Phí qua đêm của Năng lượng, Chỉ số và Tiền điện tử được tính phí gấp ba lần tỷ giá thông thường.
Để xem phí qua đêm trên các sàn bạn thực hiện như sau.
Vào mục View -> Markets Watch -> Click chuột phải vào cặp tỉ giá muốn xem. Chọn Specification.
Một cửa sổ mới sẽ mở ra, ở đó hiển thị phí qua đêm đối với vị thế mua và bán cho cặp tỷ giá đã chọn.
Trong ví dụ trên đây, đối với Vàng (XAUUSD), nếu chúng ta thực hiện lệnh Mua (Long) thì phí qua đêm sẽ là swap âm -32.84 $ tương ứng với 1 lot. Ngược lại, nếu bạn thực hiện lệnh Bán (Short) thì phí qua đêm sẽ là swap dương 20.78 $ tương ứng với 1 lot.
Lưu ý: Phí qua đêm thực tế trên các sàn có thể không hoàn toàn trùng khớp với con số trong bảng Specification này. Và nó được cập nhật liên tục theo lãi suất thực tế của cặp tỉ giá.
Cách Kiếm Lợi Nhuận Giao Dịch Từ Phí Qua Đêm
Trong thực tế, có nhiều sàn sẽ miễn phí qua đêm đối với một số sản phẩm và cặp tỉ giá. Vì thế bạn sẽ không bị trừ phí qua đêm đối với các lệnh swap âm, cũng như không được hưởng swap dương. Sau đây, Tôi sẽ hướng dẫn cho bạn cách có thể kiếm được lợi nhuận từ phí qua đêm nhé.
Hiện nay, các sàn miễn phí qua đêm là: Exness, HFM, … Các sàn có tính phí qua đêm là: IC Markets, FXGT, Fxview …
Phương pháp 1: Chọn sàn có phí dương, giao dịch theo hướng phí dương
Trong phương pháp này, đòi hỏi bạn cần có phương pháp giao dịch và kinh nghiệm giao dịch. Khi đó, bạn cần xác định xu hướng thị trường cùng chiều với chiều tính phí swap dương của sàn.
Nếu lệnh đi theo đúng xu hướng, ngoài lợi nhuận từ lệnh giao dịch bạn sẽ nhận được thêm phí swap dương từ sàn khi những lệnh này được giữ qua đêm với số ngày càng lâu, phí swap bạn nhận được càng lớn.
Trong ví dụ trên đây, khi phân tích các yếu tố kỹ thuật, Tôi đã vào lệnh Buy tại mức giá 0.65127 vào ngày 20/10/23. Tính đến ngày hiện tại, lợi nhuận mà Tôi đạt được là 328.61$ kèm theo phí qua đêm dương là 90.57$.
Như vậy, nếu thực hiện theo phương pháp này, bạn sẽ kiếm đồng thời 2 khoản lợi nhuận. Ngược lại, nếu lệnh bạn bị thua lỗ, khoản phí qua đêm cũng sẽ là 1 khoản bù lỗ không tệ phải không nào?
Phương pháp 2: Giao dịch ngược chiều giữa sàn có phí dương và sàn miễn phí qua đêm
Đối với phương pháp này, bạn cần thực hiện theo nguyên tắc sau đây:
- Lựa chọn mở tài khoản trên 2 sàn bao gồm sàn miễn phí qua đêm, sàn còn lại có tính phí qua đêm. Ví dụ, Tôi mở tài khoản 1 trên sàn IC Markets (có tính swap) và tài khoản 2 trên sàn Exness (miễn phí swap).
- Chọn cặp tỉ giá có phí qua đêm swap dương cao. Ví dụ này, tôi chọn 3 cặp Vàng, GBPJPY và USDJPY.
- Thực hiện giao dịch ngược chiều: Tài khoản 1, tôi thực hiện lệnh Bán cho cặp Vàng, Mua cặp USDJPY và GBPJPY. Cùng lúc này, tài khoản 2, tôi thực hiện lệnh Mua cho cặp Vàng, Bán cho cặp USDJPY và GBPJPY.
Như vậy, khi giữ lệnh từ ngày 20/03 đến ngày 29/03 (9 ngày) Tôi có thể kiếm được 15$ từ khoản chênh lệch này. Thật thú vị phải không nào!
Kết Luận
Như vậy chúng tôi đã hướng dẫn và giới thiệu cho các bạn về phí qua đêm (swap) cũng như cách kiếm lợi nhuận từ giao dịch. Nếu bạn là một nhà giao dịch lướt sóng thì bạn không cần phải quan tâm đến phí này vì lệnh được đóng/mở trong ngày. Ngược lại với các nhà đầu tư dài hạn thì phí qua đêm quả là 1 khoản kiếm lời khá ổn định.
» Khóa học phương pháp giao dịch nến Heiken Ashi (Video)
Ngoài ra các bạn có thể theo dõi những thông tin và chia sẻ mới nhất từ trang TRADERPTKT.COM và Nguyễn Hữu Đức Trader. Chúng tôi có các khóa học từ cơ bản đến nâng cao sẽ giúp bạn trang bị kiến thức đầu tư tài chính trên các thị trường chứng khoán, ngoại hối và tiền điện tử.
Chúc may mắn và thành công!
