Ở bài trước chúng ta đã tìm hiểu về Forex là gì? Bài này tiếp tục đi tìm hiểu về những ưu điểm của Thị trường ngoại hối mà bạn cần biết. So với thị trường chứng khoán Việt Nam, Forex ngày càng được phổ biến rộng rãi và được nhiều nhà giao dịch quan tâm hơn.
»Hướng dẫn sử dụng chỉ báo ATR hiệu quả
Trong bài viết này Đội Ngũ TRADERPTKT.COM sẽ chia sẻ đẩy đủ kiến thức về Forex cho các bạn quan tâm liệu có nên đầu tư hay không?
Những điểm thuận lợi của Forex
Như bạn đã biết, Forex là thị trường toàn cầu, một thị trường hứa hẹn đầy tiềm năng. Ở Việt Nam chưa được phổ biến rộng rãi, tuy nhiên nếu bạn đi trước một bước, chịu khó tìm hiểu về thị trường. Thì đến khi nhà nước thật sự mở cửa thì cơ hội rất lớn sẽ đến với bạn.
Phần dưới chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về những ưu điểm, cũng như những điểm nổi bật của thị trường Forex mà khiến chúng ta cần phải quan tâm đến?
1. Không phí hoa hồng
Không phí nhà cái, không phí sàn giao dịch, không phí chính phủ, không phí môi giới. Hầu hết các công ty môi giới trên thị trường giao dịch lẻ đã tính toán phí dịch vụ thông qua “chênh lệnh bid/ask”.
2. Không người trung gian
Thị trường giao ngay giúp xóa bỏ người hoặc khâu trung gian và cho phép bạn giao dịch trực tiếp với nơi định giá cả các cặp tiền
3. Không có quy mô giao dịch cố định
Trong thị trường giao dịch tương lai, quy mô hợp đồng giao dịch được xác định bởi sàn giao dịch. Một hợp đồng quy mô tiêu chuẩn cho mặt hàng Bạc tương lai là 5.000 ounces. Trong thị trường giao ngay, bạn tự xác định quy mô giao dịch của mình. Điều này cho phép người giao dịch có thể tham gia thị trường chỉ với 1 tài khoản nhỏ tầm 25 USD.
4. Phí giao dịch thấp
Phí giao dịch dành cho đối tượng giao dịch riêng lẻ (tức là chênh lệch bid/ask – còn gọi là spread) thường ít hơn 0.1% trong những điều kiện thị trường bình thường. Tại những công ty môi giới lớn hơn, spread có thể chỉ còn 0.07%. Tất nhiên điều đó còn tùy thuộc vào mức đòn bẩy bạn chọn (sẽ được giải thích sau).
5. Thị trường hoạt động 24 giờ
Không cần đợi tiếng chuông mở cửa, thị trường này hoạt động từ sáng thứ 2 bắt đầu ở Úc cho đến chiều đóng cửa ở New York và nó không bao giờ ngủ. Điều này thật tuyệt cho những ai muốn giao dịch kiểu bán thời gian, bởi vì bạn có thể chọn thời điểm để giao dịch: sáng, trưa, tối hoặc ngay cả khi ngủ
6. Không ai có thể làm giá
Thị trường forex quá lớn và có quá nhiều người giao dịch, vì vậy nên không gì (ngay cả NHTW) có thể điều khiển giá trên thị trường trong một khoảng thời gian nào đó.
7. Đòn bẩy
Trong giao dịch forex, một khoản ký quỹ nhỏ có thể giúp giao dịch một khối lượng lớn hơn nhờ hệ thống đòn bẩy. Hệ thống này còn giúp người giao dịch kiếm được lợi nhuận và có thể giữ rủi ro ở mức thấp nhất
Ví dụ như một công ty môi giới cung cấp đòn bẩy là 1:50, có nghĩa là ký quỹ 50 USD thì được phép giao dịch giá trị lên đến 2.500 USD. Tương tự, với 500 USD thì có thể giao dịch tới
25.000 USD. Nhìn thì có vẻ tốt nhưng thực ra đòn bẩy là con dao 2 lưỡi. Nếu không có việc quản lý rủi ro chặt chẽ, mức đòn bẩy cao sẽ dẫn đến thua lỗ nhanh chóng.
8. Thanh khoản cao
Bởi vì thị trường Forex là rất lớn nên thanh khoản của nó rất cao. Điều này có nghĩa trong điều kiện bình thường, với một cú bấm chuột, bạn có thể ngay lập tức mua hoặc bán như kiểu có người nào đó trên thị trường sẵn sàng giao dịch chiều ngược lại với bạn. Bạn sẽ không bao giờ bị mắc kẹt trong giao dịch của mình.
Bạn cũng có thể tự đặt cho phần mềm giao dịch của mình thanh lý tự động khi lệnh đến mức lời mong muốn (lệnh kỳ vọng), hoặc đóng lệnh nếu giao dịch đi ngược hướng (lệnh dừng lỗ).
9. Những rào cản thấp để bắt đầu
Bạn có thể nghĩ rằng để bắt đầu nghiệp giao dịch tiền tệ sẽ tốn rất nhiều tiền. Thực ra, nếu so sánh với chứng khoán, quyền chọn hay giao dịch tương lai thì không. Giao dịch Forex qua mạng có các loại tài khoản “mini” hoặc “micro”, và như đã nói, nhiều nơi có thể cho bạn giao dịch chỉ với 25 USD. Điều này giúp phù hợp với những người có vốn ít mà vẫn muốn giao dịch Forex.
10. Nhiều tài liệu ở mọi nơi
Hầu hết các công ty môi giới qua mạng đều cung cấp tài khoản giao dịch demo để luyện tập và giúp bạn xây dựng kỹ năng giao dịch, rồi còn cung cấp tin tức về Forex liên tục và các loại biểu đồ.
11. Và quan trọng rằng tất cả điều MIỄN PHÍ
Tài khoản demo là rất quan trọng cho bạn trong việc luyện tập giao dịch trước khi mở tài khoản thật và chấp nhận rủi ro với tiền thật.
So sánh Forex với Chứng khoán
Như bạn đã biết, có khoảng xấp xỉ 4000 mã chứng khoán niêm yết trên sàn chứng khoán New York – NYSE, còn khoảng 3.500 mã trên sàn Nasdaq.
Bạn sẽ giao dịch mã nào? Có thời gian để theo dõi quá nhiều công ty như vậy không? Điều quan trọng nữa là thị trường thường sẽ biến động theo một hướng (cùng tăng hoặc cùng giảm). Trong giai đoạn thị trường giảm (downtrend) chúng ta rất khó để kiếm lợi nhuận từ thị trường Chứng khoán.
Trong giao dịch giao dịch Forex lại khác, có rất nhiều sản phẩm có thể giao dịch, chúng ta có thể giao dịch Vàng, Dầu, Bitcoin và Các chỉ số khác. Những sản phẩm này không phải khi nào cũng đi cùng xu hướng, điều đó giúp chúng ta có nhiều sự lựa chọn hơn. Chỉ chọn những cặp mà đạt đầy đủ những tiêu chí đã đặt ra trước đó.
Vì vậy trong thị trường tăng giá hoặc giảm giá chúng ta vẫn có thể kiếm được lợi nhuận. Chỉ cần tuân thủ những nguyên tắc mà đã đặt ra trong qua trình xây dựng hệ thống và phương pháp giao dịch.
1. Thị trường liên tục 24 giờ
Thị trường Forex là 1 thị trường hoạt động liên tục trong 24 giờ. Hầu hết các công ty môi giới đều mở cửa vào 4g00 chiều chủ Nhật theo giờ New York (khoảng 4-5g sáng thứ hai theo giờ VN – tùy mùa đông hoặc hè), với dịch vụ khách hàng 24/7. Với khả năng giao dịch xuyên suốt giờ Mỹ, Á, Âu, bạn có thể tùy chọn giờ giao dịch phù hợp.
2. Phí hoa hồng tối thiểu hoặc không có
Hầu hết các công ty môi giới không thu phí hoa hồng hoặc các khoản phí khác đối với giao dịch tiền tệ trực tuyến hoặc qua điện thoại. Kết hợp với một mức chênh lệch giá mua/bán – spread – thấp, ổn định và rõ ràng, chi phí để giao dịch forex thấp hơn so với các thị trường các. Hầu hết các broker chỉ kiếm lời thông qua chênh lệch giá mua/bán – spread.
3. Lệnh thực hiện ngay
Lệnh của bạn sẽ được thực hiện ngay trong điều kiện thị trường bình thường. Trong những điều kiện khác, thường thì bạn sẽ được khớp lệnh ngay với giá đang hiển thị, tức là bạn được giao dịch trực tiếp với mức giá thực tế đang biến động.
Lưu ý ràng các công ty môi giới chỉ đảm bảo các lệnh dừng, lệnh kỳ vọng và lệnh khớp dưới các điều kiện bình thường. Còn trong điều kiện bất thường khác, thường lệnh sẽ bị hoãn Bán khống mà không cần điều kiện.
Không giống bên chứng khoán, ở đây không có sự ngăn cấm nào cho việc Bán khống trên thị trường forex. Cơ hội giao dịch luôn hiển diện trên thị trường bất kể việc bạn mua hay bán hoặc khi thị trường theo bất kể hướng nào. Vì việc giao dịch tiền tệ là việc mua 1 đồng tiền và bán đồng còn lại nên sẽ không có luật cấm cản việc mua hay bán, vì vậy bạn luôn có cơ hội giao dịch như nhau trong khi thị trường tăng điểm hay giảm điểm.
4. Không có trung gian
Sàn tập trung thì cung cấp nhiều thuận lợi cho người giao dịch. Tuy nhiên, một trong những rắc rối với các sàn tập trung là việc tham gia của các người trung gian. Bất kỳ mối liên hệ nào giữa người giao dịch và người mua hoặc bán cổ phiếu hoặc các mặt hàng giao dịch sẽ khiến phải tốn thêm phí.
Chi phí có thể là thời gian hoặc tiền thị trường giao dịch tiền tệ giao ngay thì lại là một dạng không có sàn giao dịch., có nghĩa là giá cả có thể khác nhau đối với những nơi giao dịch khác nhau. Luôn có sự cạnh tranh mạnh mẽ từ các nơi giao dịch này, vì vậy thường người giao dịch sẽ được hưởng những giao dịch tốt nhất. Người giao dịch Forex sẽ có sự tiếp cận nhanh hơn với chi phí thấp hơn.
5. Những chương trình Mua/Bán không làm giá thị trường
Bao nhiêu lần bạn nghe rằng “Quỹ A” bán cổ phiếu “X” hoặc mua cổ phiếu “Z”? Thị trường chứng khoán rất nhạy cảm với tin về những quỹ lớn mua hoặc bán.
Đối với thị trường giao dịch forex giao ngay, độ lớn của thị trường khiến khả năng một quỹ hoặc ngân hàng nào đó làm giá một đồng tiền nào đó là rất nhỏ. Các ngân hàng, quỹ tương hỗ, chính phủ, người giao dịch cá nhân…chỉ là một trong những thành phần tham gia vào thị trường forex, nơi mà tính thanh khoản rất lớn.
Các nhà phân tích và các công ty môi giới thường ít khi tác động đến thị trường.
Đối với chứng khoán thì bạn hay nghe việc các chuyên gia tư vấn “mua” trong lúc thị trường đang giảm điểm, mặc dù nhiều khi chính phủ đã khuyến cáo không được làm vậy, nhưng tình hình vẫn không sáng sủa thêm.
Đối với thị trường ngoại hối, nó tạo ra hàng tỷ USD doanh thu cho các ngân hàng và cho thị trường toàn cầu. Các chuyên gia trên thị trường này có rất ít ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái, họ chỉ có công việc là phân tích thị trường mà thôi.
6. Tóm gọn lại so sánh giữa Forex và chứng khoán
So sánh Forex với Futures?
Một số điểm thuận lợi của thị trường Forex so với thị trường giao dịch tương lai – Futures:
1. Tính thanh khoản
Độ lớn của thị trường forex là 4.000 tỷ USD trong khi của thị trường futures chỉ là 30 tỷ USD. Một so sánh quá khập khiễng.
Thị trường futures không thể hoàn chỉnh với những hữu hạn về thanh khoản. Trong khi đó, forex luôn thanh khoản mạnh, có nghĩa là lệnh của chúng ta có thể được thanh lý hoặc dừng lỗ với sai biệt rất nhỏ hoặc gần như không có trượt giá so với giá thị trường, chỉ trừ trong trường hợp thị trường biến động mạnh mà thôi.
2. Thị trường liên tục 24 giờ
Vào 5 giờ sáng giờ VN, việc giao dịch bắt đầu ở Sydney, 7g thì Tokyo mở cửa, rồi 3g chiều là London. Cuối cùng là New York lúc 8g tối. Trước khi New York đóng cửa lúc 5g sáng thì Sydney đã bắt đầu hoạt động trở lại. Như vậy là một chu kỳ 24g không nghỉ cho forex.
Là một người giao dịch, việc giao dịch 24g liên tục giúp bạn theo kịp mọi thông tin được công bố ra một cách nhanh chóng. Giờ nào thị trường Forex cũng hoạt động nên bất kể tin ra lúc nào chúng ta cũng có thể giao dịch. Ngược lại, thị trường futures thì hoạt động theo giờ Mỹ nên nếu có tin ra ở giờ Á thì không thể giao dịch được
3. Phí hoa hồng thấp hoặc không có
Phí hoa hồng khi giao dịch Forex có thể có nhưng nếu so với phí giao dịch Futures thì rất nhỏ. Bên cạnh đó, do sự cạnh tranh của các công ty môi giới nên khách hàng có thể nhận được phí rất thấp hoặc không có.
4. Giá cả chắc chắn
Khi giao dịch forex, bạn thường được khớp ngay giá đang hiển thị với điều kiện thị trường bình thường với tốc độ khớp lệnh nhanh. Ngược lại, đối với giao dịch futures và chứng khoán, giá cả thường không ổn định bằng, cộng với tốc độ khớp lệnh chậm. Giá hiển thị trong giao dịch Futures và chứng khoán là giá của giao dịch trước đó, chứ không phải là giá mà lệnh của bạn sẽ khớp hiện tại
5. Bảm đảo hạn chế rủi ro
Rủi ro chỉ nằm trong số tiền ký quỹ và hệ thống giao dịch tự động sẽ cảnh báo khi bạn sắp hết tiền ký quỹ (margin call). Lệnh sẽ được thanh lý tự động khi tài khoản gần hết hoặc hết tiền.
Trong giao dịch Futures, bạn có thể bị thanh lý lệnh với số lỗ cao hơn số tiền trong tài khoản bạn và bạn phải chịu trách nhiệm với khoản nợ này.
6. Tóm lược lại
Trên đây là những so sánh giữa thị trường Forex và những thị trường tài chính khác như Chứng khoán và Future. Đây là thị trường đầy tiềm năng, hứu hẹn sẽ có những bước phát triển mạnh mẽ tại thị trường Việt Nam. Việc tìm hiểu kiến thức trước để nắm bắt được cơ hội khi nhà nước mở cửa là một trong những điều rất thuật lợi với chúng ta.
»Hướng dẫn sử dụng chỉ báo RSI hiệu quả
Phần tiếp theo chúng ta tiếp tục sẽ đi tìm hiểu những ai đang tham gia trong thị trường toàn cầu này. Điều này sẽ giúp bạn biết được mình đang ở đâu trong thị trường Forex. Đồng thời cũng biết được hướng đi nào cho mình là tốt nhất. Mời bạn tiếp tục đón xem ở bài viết tiếp theo của Đội Ngũ TRADERPTKT.COM.
