Tại Sao Cần Quản Lý Vốn Trong Giao Dịch?
» Khóa học Quản lý Vốn: Nền tảng Bền vững cho Sự Thành Công trong Giao Dịch Tài Chính
Trong thế giới của giao dịch tài chính, không có gì quan trọng hơn việc quản lý vốn một cách hiệu quả. Đó là lý do tại sao khóa học về quản lý vốn trở thành nền tảng bền vững cho bất kỳ nhà giao dịch nào đang tìm kiếm sự thành công trong thị trường forex, crypto và chứng khoán. Khóa học này không chỉ giúp nhà giao dịch bảo vệ vốn đầu tư của họ mà còn giúp tối ưu hóa cơ hội lợi nhuận và kiểm soát rủi ro.
1. Xác định Rủi ro và Tỷ lệ Rủi ro Hợp lý
Một trong những khía cạnh quan trọng nhất của quản lý vốn là khả năng xác định và đánh giá mức độ rủi ro của mỗi giao dịch. Khóa học này giúp người học hiểu rõ về các phương pháp để xác định tỷ lệ rủi ro hợp lý cho mỗi giao dịch dựa trên phân tích kỹ thuật và cơ bản. Bằng cách này, họ có thể đưa ra các quyết định giao dịch một cách thông minh và có suy nghĩ.
2. Quyết định về Kích Thước Lệnh
Khóa học quản lý vốn cung cấp cho nhà giao dịch những công cụ và phương pháp để quyết định kích thước lệnh phù hợp với mức độ rủi ro chấp nhận được và vốn đầu tư của họ. Thay vì đặt quá nhiều hoặc quá ít vốn vào một giao dịch, người học sẽ học cách điều chỉnh kích thước lệnh để tối ưu hóa cơ hội lợi nhuận trong khi giảm thiểu rủi ro.
3. Phân Bổ Tỷ Lệ Tiền Mặt
Một khía cạnh quan trọng khác của quản lý vốn là việc phân bổ tỷ lệ tiền mặt một cách hợp lý giữa các giao dịch. Khóa học này giúp người học hiểu rõ về việc cân nhắc tỷ lệ vốn được đầu tư vào mỗi giao dịch để đảm bảo rằng họ không đặt quá nhiều áp lực lên vốn của mình.
4. Kiểm Soát Cảm Xúc và Tuân Thủ Kỷ Luật
Cuối cùng, khóa học này cung cấp cho những ai tham gia những chiến lược giao dịch vững chắc và kiểm soát cảm xúc của họ. Bằng cách tuân thủ kỷ luật giao dịch và kiểm soát cảm xúc, họ có thể tránh được những quyết định đầy rủi ro và không cần thiết trong giao dịch tài chính.
Những Phương Pháp Quản Lý Vốn Tốt Nhất Hiện Nay
Thực tế, mỗi Trader có một phương pháp khác nhau để Quản lý vốn trong giao dịch của mình. Nó phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố khác liên quan như:
- Hệ thống giao dịch như thế nào?
- Mức độ chịu đựng rủi ro cao hay thấp?
- Kỳ vọng lợi nhuận đạt được lớn hay nhỏ?
- Tình hình tài chính mạnh hay yếu?
- Giao dịch ngắn hạn, trung hạn hay dài hạn
Tất cả những yếu tố trên đều ảnh hưởng đến quyết định chọn cho mình một phương pháp Quản lý vốn phù hợp nhất. Dưới đây là một số phương pháp phổ biến hiện nay:
1. Phương pháp quản lý vốn bình quân giá lên (DCA)
Bình quân giá lên được biết như là chiến lược bồi thêm lệnh khi đang thắng. Nói rõ hơn, một khi lệnh đầu tiên bạn đã có lợi nhuận, chúng ta sẽ thêm lệnh vào để tài khoản tăng nhanh hơn.
Ưu điểm
- Lỗ tiềm năng sẽ khá nhỏ bởi vì lệnh đầu tiên vào không lớn. Chỉ khi lệnh đầu tiên có lời chúng ta mới tăng khối lượng.
- Đặc biệt với các hệ thống Trend Following như Turtle Concept. Bình quân giá lên sẽ làm khuếch đại tài khoản. Trend càng dài, lợi nhuận càng cao.
Hạn chế
- Khó có thể tìm ra một mức giá tối ưu và hợp lý cho những lệnh tiếp theo. Hơn nữa, một khi giá đảo chiều, lời biến thành lỗ sẽ khá nhanh nếu chúng ta vào hết lệnh.
- Để đối phó với vấn đề này, lệnh đầu tiên nên cho một khối lượng lớn, các lệnh sau sẽ giảm dần khối lượng lại. Như thế, phần lời của lệnh đầu tiên đủ bù cho phần lỗ của tất cả các lệnh tiếp theo một khi giá đảo chiều lại mà chưa phạm vào lệnh đầu.
2. Phương pháp quản lý vốn bình quân giá xuống (gồng lỗ)
Phương pháp này được gọi là “thêm lệnh thua” hay từ chuyên ngành gọi là bình quân giá xuống và hiện đang gây tranh cãi rất nhiều bởi các Traders. Nó ngược lại với bình quân giá lên bởi vì lệnh của bạn ngược với hướng bạn kỳ vọng.
Ví dụ bạn đã vào lệnh mua nhưng giá lại xuống, bạn nghĩ nó sẽ lên, bạn mua thêm vào ở mức thấp hơn. Nó lại xuống, bạn lại mua thêm ở mức thấp hơn nữa. Cuối cùng giá lên thì bạn ăn rất đậm.
Ưu điểm
- Như đã nói ở trên, bạn có thể ăn đậm khi sau cú ngược ngắn hạn. Giá đi theo đúng những gì bạn kỳ vọng.
- Ngay cả khi không về đúng điểm huề vốn ban đầu. Nhưng giá có hồi ngược về hướng ban đầu một chút thì những lệnh về sau sẽ cứu được những lệnh trước.
Hạn chế
- Phương pháp này thường xuyên bị lạm dụng (nhất là chứng khoán VN, nhà đầu tư rất thích bình quân giá xuống, để rồi nhận cái kết “mỹ mãn”), đặc biệt là Trader mới. Lý do là khi bị thua lỗ, họ thường có tâm lý muốn trade thêm, một mặt kỳ vọng thị trường tăng, một mặt muốn tìm cái gì đó làm cứu cánh.
- Những Trader tùy tiện mở lệnh như vậy thường bất chấp các quy tắc và kế hoạch trading. Đây là điều tối kỵ trong cái nghề này. Lý do tại sao trader mới thường thua lỗ cũng chính là họ sử dụng phương pháp này một cách vô thức và không có chiến lược.
- Bình quân giá xuống không phải là không tốt nhưng nó không dành cho Trader mới hoặc những Trader thiếu kỷ luật và để tâm lý tiêu cực chi phối khi vào lệnh.
3. Phương pháp quản lý vốn Martingale
Cách tiếp cận Martingale thì chắc chắn ai cũng biết. Không chỉ vậy nó còn được bàn luận xôm tụ ở tất cả các diễn đàn và cũng nhận được nhiều nhận định trái chiều như phương pháp bình quân giá xuống.
Về cơ bản, sau khi thua lỗ, trader sẽ gấp đôi khối lượng giao dịch lên để vừa bù lại phần lỗ trước vừa lấy phần lời còn lại. Nếu lệnh thứ 2 cũng lỗ, sẽ có lệnh thứ 3 với khối lượng gấp đôi lệnh thứ 2, và cứ như thế cho đến khi có 1 lệnh lời.
Ưu điểm
Tất cả các lệnh lỗ sẽ được giải quyết hết chỉ bằng 1 lệnh lời.
Hạn chế
- Tài khoản của bạn có đủ lớn để vào lệnh liên tiếp và mỗi lệnh càng ngày càng lớn hay không? Đây là vấn đề về rủi ro. Về dài hạn, tất cả trader sẽ phải trải qua một chuỗi thua lỗ. Và chỉ cần một lệnh có khối lượng quá lớn bị dính stoploss cũng đủ để quét bay số dư trong tài khoản.
- Nếu traders có sở thích báo thù thị trường và liên tục vào lệnh một cách mù quáng mà còn áp dụng thêm phương pháp nhồi lệnh này thì có lẽ kịch bản còn tồi tệ hơn quan điểm phía trên.
- Bắt đầu với 1% rủi ro cho 1 lệnh, 1 trader thua lỗ sẽ phải dọn dẹp chiến trường của mình bằng 8 lệnh.
4. Phương pháp Quản lý vốn Anti – Martingale
Anti-Martingale loại bỏ rủi ro trong phương pháp thuần Martingale. Ngược lại với Martingale thông thường, khi thua lỗ, trader không được gấp đôi khối lượng. Nhưng khi lời liên tục, họ sẽ gấp đôi khối lượng cho lượt trade tiếp theo. Tư duy đằng sau phương pháp này là sau mỗi chiến thắng, chúng ta lại có phần tiền miễn phí (phần lời) để dành bù lỗ cho lệnh trade tiếp theo.
Ví dụ. Một trader có R:R=1:2 và lời được $200 khi anh ấy tuân thủ 1% rủi ro cho tài khoản $10,000. Lần vào lệnh tiếp theo, anh ta đặt rủi ro là $200 (tức là 1.96% của $10,200). Anh ấy tiếp tục thắng và lời được $400, lúc này tài khoản có $10,600. Anh ấy sẽ lấy $600 ($400 + $200) lời đó đem trade tiếp, lúc này rủi ro là 5.7%.
Rõ ràng, ta thấy anh ta đã tăng dần rủi ro của mình lên từ 1% lên 5.7% sau 3 lệnh trade.
Ưu điểm
Traders có thể ăn dày nếu gặp 1 chuỗi lời liên tục.
Hạn chế
Chỉ một lần thua lỗ là quét sạch mọi thành quả trước đó. Để cải thiện hạn chế này, trader chỉ nên gấp rưỡi hoặc 1.2; 1.3 chứ không nên gấp đôi. Ít ra chúng ta vẫn còn thấy được lợi nhuận sau một con “thiên nga đen” chẳng hạn.
5. Phương pháp Quản lý vốn cố định theo tỉ lệ R:R
Phương pháp tỷ lệ cố định chủ yếu là dựa vào yếu tố lợi nhuận. Khi xác định được mức lợi nhuận của mình, người trader mới biết được nên vào lệnh bao nhiêu.
Ví dụ, một Trader có thể bắt đầu giao dịch và chọn Delta = $2000. Mỗi khi tài khoản tăng thêm $2000, anh ta sẽ tăng khối lượng giao dịch thêm 1 lot chẳng hạn. Đó là Phương pháp quản lý vốn dựa trên lợi nhuận.
Ưu điểm
Chỉ khi trader thực hiện có lợi nhuận, anh ta mới chịu tăng khối lượng giao dịch.
Bằng cách chọn một số Delta cố định. Trader có thể kiểm soát được mức tăng trưởng tài khoản của mình. Một giá trị Delta cao hơn thì tốc độ tăng khối lượng sẽ chậm hơn và ngược lại.
Hạn chế
Giá trị Delta mang tính chủ quan. Tùy thuộc nhiều vào tính cách mỗi cá nhân chứ không có cơ sở lý luận hợp lý.
6. Phương pháp quản lý vốn theo tiêu chuẩn Kelly
Xác đinh tỷ lệ Risk-Reward trong quản lý vốn. Các tỷ lệ phổ biến R:R= 1:1, R:R =1:2, R:R =1:3…
Ưu điểm
Tối ưu hóa khối lượng giao dịch, không quá thấp, cũng không quá cao. Tất cả đều dựa vào tỷ lệ Win/Lost và tỷ lệ R:R của hệ thống giao dịch của bạn. Do đó, nó là một phần không thể tách rời trong hệ thống giao dịch của bạn.
Cung cấp cho chúng ta một cơ sở toán học để điều chỉnh khối lượng cho hợp lý.
Hạn chế
Full Kelly vẫn còn quá rủi ro, tài khoản giao dịch nhiều khi không chịu đựng nổi. Do đó, chúng ta nên giao dịch theo tiêu chuẩn Half-Kelly và không được giao dịch quá 25%.
7. Phương pháp quản lý vốn thông minh
Đây là phương pháp sử dụng thuật toán tính Xác xuất thông minh để hình thành cho nhà đầu tư một chiến lược Quản lý vốn ổn định và an toàn. Phương pháp quan lý vốn này đã vạch ra cho mình môt đường đi sẵn có, hạn chế chịu tác động tâm lý từ bên ngoài. Giúp cho nhà đầu tư tự tin hơn, kiểm soát được Vốn của mình trong các tình huống xấu nhất có thể xảy ra.
Kết Luận
Trên hết, khóa học quản lý vốn là một nền tảng quan trọng cho sự thành công trong giao dịch tài chính. Bằng cách học cách quản lý vốn một cách hiệu quả, nhà giao dịch có thể bảo vệ vốn đầu tư của họ, tối ưu hóa cơ hội lợi nhuận và kiểm soát rủi ro. Điều này không chỉ giúp họ đạt được sự thành công ngắn hạn mà còn xây dựng nền móng cho sự ổn định và bền vững trong dài hạn.
» Khóa học phương pháp giao dịch nến Heiken Ashi (Video)
Để trở thành một Trader thành công không hề đơn giản, bạn cũng sẽ gặp rất nhiều khó khăn và phải biết cách vượt qua. Bạn hãy yên tâm đã có đội ngũ TRADERPTKT.COM đi cùng bạn.
Ngoài ra các bạn có thể theo dõi những thông tin và chia sẻ mới nhất từ trang TRADERPTKT.COM và Nguyễn Hữu Đức Trader. Chúng tôi có các khóa học từ cơ bản đến nâng cao sẽ giúp bạn trang bị kiến thức đầu tư tài chính trên các thị trường chứng khoán, ngoại hối và tiền điện tử.
Chúc bạn nhiều may mắn và thành công!
