Những Nguyên Nhân Thua Lỗ Thực Sự Trong Giao Dịch
Đội ngũ TRADERPTKT.COM sẽ đề cập đến những nguyên nhân khiến các Nhà đầu tư thua lỗ mà chúng tôi đã thu thập thông tin từ những bạn đang tham gia đầu tư trên thị trường Forex, Chứng khoán và Tiền điện tử. Đây là những gì thực tế, đang tồn tại trong thị trường, bài viết này mong phần nào giúp cho các bạn nhận ra những sai lầm mà mình đang gặp phải từ đó khắc phục, từ từ cải thiện nó để các bạn có thể giao dịch tốt hơn trong thời gian tới.
1. Không Có Hệ Thống Giao Dịch Rõ Ràng, Không Hiểu Bản Chất Thị Trường
Đây là trong những vấn đề không ít Nhà đầu tư mới gặp phải do họ chưa hiểu được bản chất của thị trường. Mới tham gia thị trường nên đối với họ cái gì cũng mới mẻ, không xác định được cái nào đúng sai, cái nào là tốt xấu. Họ đi vào tìm một hệ thống hoàn hảo như là “chén thánh”. Nhưng thực chất nó không tồn tại.
Những Nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường họ nghe theo những người đi trước bằng cách tham gia các nhóm, và những lời mời chào kêu gọi đầu tư, những người show tài khoản, lôi kéo của các Sàn giao dịch. Họ không biết đâu là đúng sai, họ tin theo điều đó, theo những tín hiệu ngắn hạn, bị quay trong vòng luẩn quẩn, không tìm được cho mình một hệ thống giao dịch rõ ràng. Đến lúc họ thua lỗ thật sự họ mới đi tìm hiểu thật sự, khi này họ mới nhận ra mình đã sai…
Hệ thống giao dịch có quá nhiều công cụ khác nhau, mỗi công cụ chỉ báo, trường phái giao dịch khác nhau có những ưu điểm và nhược điểm riêng, hầu như không có một hệ thống nào là hoàn hảo. Nó chỉ đúng trong một khoảng thời gian nào đó của thị trường, có xu hướng hoặc đang đi ngang. Vì vậy họ hoang mang thật sự, không biết làm sao là đúng, từ đó mất niềm tin vào thị trường.
Để khắc phục được điều này là bạn cần dừng ngay việc giao dịch lại, tìm cho mình một người có kinh nghiệm lâu năm, hiểu được bản chất thị trường, định hướng cho bạn một con đường đi đúng đắn. Nếu bạn còn trẻ là người có khả năng sử dụng máy tính, internet thành thạo, khả năng ngoại ngữ tốt thì bạn nên tự mình tìm hiểu từ những trang mạng uy tín, những trang mạng xã hội trong nước và ngoài nước từ đó rút ra những kinh nghiệm cho mình từ những ngời đi trước. Từ đó tự hình thành và hoàn thiện cho mình một Hệ thống giao dịch phù hợp với mình.
2. Không Tuân Thủ Quy Tắc Vào Lệnh, Điểm Vào Lệnh Không Chuẩn
Có thể nói đây là vấn đề hầu như Nhà đầu tư nào cũng gặp phải. Sau khi họ đã tìm cho mình một hệ thống giao dịch rồi nhưng họ lại không đặt ra cho mình một nguyên tắc vào lệnh, hoặc trong quá trình giao dịch họ phá vỡ những quy tắc đó sau một vài biến động khó đoán của thị trường.
Điểm vào lệnh không chuẩn
Thật ra thị trường có lúc này lúc khác, có những thời điểm thị trường đi theo ý bạn, nhưng cũng có thể có những thời điểm thị trường dường như đang chống đối lại chính bạn, nếu bạn không bình tĩnh, không đủ tỉnh táo bạn sẽ bị thị trường cuốn theo. Từ đây, khiến bạn hấp tấp vào lệnh, bỏ qua những quy tắc vào lệnh mình đã đặt ra và dẫn đến thua lỗ nặng.
Để khắc phục được nhược điểm này bạn cần xác định cho mình những điều quan trọng sau:
- Xác định khung thời gian giao dịch rõ ràng (ngắn hạn hay dài hạn).
- Tuân thủ những gì đã đặt ra, điểm vào lệnh, dừng lỗ, chốt lời.
- Hãy tin vào những quyết định của chính bản thân mình, để thị trường quyết định phần còn lại.
Bạn phải thật sự nghiêm túc, cải thiện từ từ những gì mình đang gặp phải, từ đó hình thành cho mình thói quen tuân thủ những gì mình đã đặt ra trước đó, và không tự động phá vỡ những quy tắc đã đề ra.
3. Quản Lý Vốn, Không Đặt Dừng Lỗ (SL), Nhồi Lệnh Đại Pháp
Đây là bài toán nan giải mà không ít Nhà đầu tư làm được. Vì thị trường biến động rất khó lường, không có gì là chính xác tuyệt đối. Có những lúc dừng lỗ là tốt, có những lúc không dừng lỗ tiếp tục nhồi lệnh chờ giá quay đầu lại cũng tốt…. có thể bạn sẽ hoang mang không biết nên dừng lỗ hay chờ quay lại?
Không quản lý rủi ro
Đây là vấn đề liên quan đến việc quản lý vốn của bạn, mỗi người sẽ phù hợp với mỗi phương pháp giao dịch. Nó phụ thuộc vào số vốn bạn bao nhiêu, bạn giao dịch ngắn hạn hay dài hạn, bạn chấp nhận nó như thế nào… Có nhiều Nhà đầu tư chấp nhận dừng lỗ bằng cả tài khoản của mình để có được lợi nhuận lớn hơn, gấp 2, gấp 3 lần tài khoản… nên rất khó nói được đâu là việc làm tốt nhất.
Ở đây chúng tôi sẽ đề cập đến vấn đề Quản lý vốn dài hạn, với số vốn gần như là cố định, xác định mục tiêu lâu dài bền vững. Vì vậy điều bắt buộc mà bạn phải đặt ra trước mắt đó là bài toán quản lý vốn trên số vốn của bạn đang có. Ở đây có thể là 1000$, 10 000$ hoặc 100 000$ tùy thuộc vào tình hình kinh tế của bạn.
Hiện tại bạn cũng thấy lãi suất vay ngân hàng chỉ trên dưới 10%/ năm. Ở đây bạn phải nhìn nhận vào thực tế và lâu dài, nếu bạn thành công với lĩnh vực đầu tư nào mà kiếm được lợi nhuận ổn định trên 10% /năm xem như bạn đã thành cồng. Bạn phải cần thời gian, kinh nghiệm để nâng cao mục tiêu lợi nhuận đó lên theo thời gian.
Từ đó bạn phải giải quyết những vấn đề như:
- Số vốn cố định
- Mục tiêu lợi nhuận
- Rủi ro chấp nhận được
- Xác định ổn định lâu dài.
Để tài khoản của bạn ổn định lâu dài bạn bắt buộc phải có phương pháp dừng lỗ, ở đây từ theo mục tiêu lợi nhuận và rủi ro bạn có thể chấp nhận được. Theo mình nghĩ lợi nhuận càng cao thì rủi ro càng lớn, bạn nên chọn mức dừng lỗ phù hợp. Mĩnh nghĩ mức dừng lỗ từ 5 -20% tài khoản là có thể chấp nhận được. Các nhà đầu tư chuyên nghiệp, các quỹ họ luôn làm điều này.
Vì vậy vấn đề dừng lỗ là rất quan trọng, nó liên quan đến tài khoản của bạn. Trên đây mình chỉ phân tích ở một khía cạnh, trên thực tế có rất nhiều phương pháp và cách thức khác nhau quản lý vốn để có được lợi nhuận, nhưng phải cần thời gian và kinh nghiệm rất nhiều.
4. Tâm Lý Giao Dịch, Tham Lam Lợi Nhuận Lớn, Sợ Hãi Khi Thua Lỗ
Liên quan đến tiền bạc nên bản thân mỗi người ai cũng có trong mình máu tham và sợ hãi khi thua lỗ. Đây là một nghề rất nhạy cảm về tâm lý. Vì vậy không ít nhà đầu tư có thể làm được và thành công với nó. Nếu bạn muốn thành công trong thị trường tài chính này, vấn đề tâm lý trước sau bạn cũng phải tìm cách khắc phục nó và loại bỏ nó ra khỏi những giao dịch của mình.
Tham Lam
Nếu bạn đã từng giao dịch bạn sẽ thấy, kiếm tiền trên thị trường này nhiều khi rất dễ dàng. Ví dụ như là bạn làm quần quật trên công ty cả ngày kiếm được vài trăm ngàn, nhưng tối về đôi khi bạn chỉ cần 1 cái click chuột bạn có thể kiếm được gấp vài lần số đó, có gì sướng bằng đúng không? Từ đó dẫn đến bạn hoang tưởng vào khả năng của mình, mà bạn chỉ cần nghĩ đến lợi nhuận may mắn bạn kiếm được mà bạn quên đi những rủi ro tiềm ẩn có thể có.
Còn đường mới đầu đa phần những nhà đầu tư thua lỗ bắt nguồn từ đây, họ không có cái nhìn về tính ổn định dài hạn, chỉ nhìn cái lợi trước mắt, đến khi thật sự thua lỗ rồi họ mới nhận ra được, đau lòng hơn còn có những người không nhận ra được và cứ luẩn quẩn trong vòng hỗ độn ảo tưởng đó.
Để khắc phục được lòng tham của bạn, bạn cần phải có kiến thức, nhìn nhận vào thực tế, và từng bước khắc phục nó từ đó giúp bạn hạn chế và kìm hãm nó lại.
Sợ Hãi
Con người có lúc vui, lúc sung sướng khi nó đi đúng ý mình, nhưng ngược lại sẽ hoảng loạn, sợ hãi khi thị trường không theo những gì mình mong muốn, đang như cống lại mình. Tiền bạc là thứ khiến con người có thể thay đổi những suy nghĩ của mình trong tích tắc, những quyết định vào lệnh thoát lệnh của bạn rất có thể bị ảnh hưởng vì tâm lý này rồi dẫn đến thua lỗ. Sau khi bình tĩnh lại, phân tích lại bạn mới thấy mình sai, mình không làm theo những quy tắc mà mình đã đặt ra.
Có những thời điểm bạn đã vào lệnh đã có điểm dừng lỗ, chốt lời rồi, nhưng khi thấy thị trường đi ngược lại theo những gì bạn đang dự đoán, dù chưa chạm điểm dừng lỗ của bạn, bạn liền quyết định can thiệp vào lệnh của mình trong phút chốc, và đánh ngược lại. Nhưng rồi bạn đã sai lầm khi thị trường đi theo đúng những gì bạn dự đoán, bạn đã phá vỡ tất cả, dẫn đến thua lỗ liên tiếp….
Vì vậy, để khắc phục được điều này bạn cần kết hợp những gì mình đã nói bên trên, quản lý vốn chặt chẽ, tuân theo những quy tắc mình đã đặt ra, vào lệnh và chờ thị trường quyết định phần còn lại.
Những Sai Lầm Phổ Biến Trong Giao Dịch
Những sai lầm trong giao dịch có thể làm giảm khả năng đọc thị trường một cách khách quan và đưa ra quyết định đúng đắn. Bước đầu tiên để vượt qua những thành kiến này là trở nên nhận thức đầy đủ về chúng. Dưới đây là 5 trong số các xu hướng hay sai lầm trong giao dịch Forex phổ biến nhất. Bạn thuộc về xu hướng nào?
1. Quyết Định Giao Dịch Ngắn Hạn
Bạn có thường xuyên có những quyết định giao dịch ngắn hạn? Hoặc không quan tâm đến bức tranh toàn cảnh của thị trường trong dài hạn?
Xu hướng ngắn hạn khiến bạn đặt quá nhiều niềm tin vào những sự kiện kinh tế trong ngày. Từ đó làm giảm khả năng quan sát dẫn đến những quyết định giao dịch không tốt. Kết quả thua lỗ là điều khó thể tránh khỏi. Do bạn đã không nhìn nhận tổng quan về thị trường trong dài hạn.
Lưu ý rằng: Nó không chỉ áp dụng cho các quyết định giao dịch, như trong trường hợp mất niềm tin sau một vài mất mát. Nó cũng có thể ảnh hưởng đến cách bạn phân tích thị trường.
Bạn tập trung quá nhiều vào tin tức mà không nhìn nhận tổng quan dài hạn về thị trường. Đồng thời, bạn cũng giới hạn các phân tích của mình đối với các hình nến ngắn hạn. Bạn đã hoàn toàn mắc phải sai lầm trong giao dịch.
Để khắc phục, bạn hãy quan sát kỹ thị trường rồi đánh giá tình hình lâu dài của chiến lược giao dịch hoặc danh mục đầu tư của mình. Bạn phải luôn luôn giữ được sự bình tĩnh, sáng suốt và quyết định chính xác. Ngoài ra, không cho phép thành công hay thất bại ngắn hạn làm ảnh hưởng đến việc thực hiện giao dịch của bạn trong tương lai.
2. Khẳng Định, Bảo Thủ
Là con người, chúng ta có xu hướng lắng nghe nhiều hơn những phân tích hỗ trợ quan điểm, ý kiến của chính mình và phản đối chống lại ý kiến của người khác. Chúng ta thường tìm mọi cách để chứng tỏ những gì mình phân tích đưa ra là đúng và chính xác. Xét cho cùng, bản chất của chúng ta là muốn đúng. Đúng?
Vấn đề là nó làm cho các quyết định giao dịch của chúng ta trở nên chủ quan hơn. Thật dễ dàng để bỏ qua các dấu hiệu của sự giảm giá từ thị trường nếu bạn đã đọc các phân tích rất lạc quan và đã quyết định sẽ theo xu hướng tăng dài hạn của thị trường.
Để khắc phục sai lầm trong giao dịch Forex đòi hỏi chúng ta phải cởi mở và nhìn nhận với những ý kiến của người khác. Từ đó, một bộ mặt khác của thị trường mà bạn có thể thấy được. Cách tốt nhất là đánh giá cả hai mặt của đồng tiền để tham khảo ý kiến các nhà phân tích khác nhau.
3. Xu Hướng Đám Đông
Bạn đã bao giờ đi theo xu hướng đám đông? Bạn sẵn sàng thay đổi vị thế giao dịch của mình khi phát hiện rằng một loạt các Traders khác đang giao dịch vơi xu hướng ngược lại mình. Và sau đó, bạn lại trở thành nạn nhân của đám đông đó. Đây là một trong những sai lầm trong giao dịch với thị trường tài chính.
Cũng giống như cừu cố gắng di chuyển với bầy đàn của nó, các Trader cũng có xu hướng theo dõi đa số và thường cảm thấy khó chịu về việc đi ngược hướng đám đông. Đó là bản chất con người và chúng ta không thể làm được gì, đúng không?
WRONG!
Là một nhà giao dịch bạn không nên sợ đi ngược lại với xu hướng của đám đông. Bạn cần chắc chắn với chiến lược giao dịch của mình, tiến hành phân tích cơ bản, kỹ thuật thích hợp và lập kế hoạch giao dịch của mình thật tốt.
Nếu bạn có đủ lý do để tin rằng những phân tích nhận định của mình là chính xác, bạn hoàn toàn có thể bình tĩnh chờ đợi đến khi có thể tham gia vào thị trường theo những gì bạn đã phân tích trước đó. Không nhất thiết bạn phải đi theo dòng chảy của đám đông trong những biến động ngắn hạn!
4. Xu Hướng Qui Kết, Đổ Lỗi
Các nhà tâm lý xác định sai lệch về qui kết như là các lỗi nhận thức trong cách mọi người xác định ai hoặc cái gì chịu trách nhiệm cho một sự kiện hoặc kết quả.
Trong giao dịch, bạn thường đổ lỗi các giao dịch thất bại cho các yếu tố bên ngoài. Chẳng hạn như khả năng đoán trước của thị trường hoặc kết nối Internet chậm, …
Chuyên gia tâm lý giao dịch nói rằng sự thiên vị này có thể bóp méo quyết định của bạn. Làm thế nào bạn có thể kiểm soát các giao dịch của mình nếu bạn tiếp tục nghĩ rằng mọi thứ có thể đi sai là ngoài tầm kiểm soát của bạn?
Bạn phải xác định những thói quen giao dịch xấu mà bạn cần sửa chữa như thế nào? Đây là lúc mà tầm quan trọng của việc có một Sổ tay giao dịch chi tiết. Liệt kê những điều bạn đã làm đúng, những gì bạn đã làm sai, những gì bạn mong đợi, không mong đợi và những gì bạn có thể làm tốt hơn. Điều này sẽ giúp bạn thấy được những điểm mạnh, điểm yếu và chú ý hơn đến quy trình giao dịch của mình.
5. Xu Hướng “Ngủ Quên Trên Chiến Thắng”
Là Trader, chúng ta thường có một trí nhớ rất rõ ràng về những giao dịch giành được chiến thắng lớn trên thị trường, giống như một phi công về hưu nhớ lại những ngày tháng vinh quang của chính mình.
Hãy nhớ rằng những ký ức đẹp đẽ đó không đủ để duy trì mạch chiến thắng của bạn trên thị trường. Đừng ngủ quên trên chiến thắng mà hãy để những giao dịch hiện tại của bạn làm điều đó.
Sau tất cả, bạn luôn muốn có được những giao dịch có xác suất thắng lợi cao. Nhưng bạn lại đang mắc phải sai lầm hay thói quen xấu nào đó trong giao dịch thì bạn nên nhanh chóng thay đổi để khắc phục những điều trên.
Có rất nhiều công cụ và tài liệu ngoài kia hỗ trợ bạn nên bạn không có bất kỳ lý do nào để không loại bỏ những thói quen xấu đó ra khỏi con người mình. Hãy là một Trader thật sự!
Kinh Nghiệm Giao Dịch Tài Chính
Thị trường tài chính tìm ẩn nhiều rủi ro với những bạn chưa có kiến thức. Trước khi bước vào tham gia thị trường bạn cần trau dồi cho mình một lượng kiến thức đủ lớn. Điều này giúp bạn hạn chế được những rủi ro và thua lỗ không đáng có. Bạn cần tìm cho mình một người định hướng, dẫn dắt bạn, hỗ trợ bạn, giúp bạn hiểu rõ được bản chất của thị trường.
